会员手册全新概览：权益与服务手册与会员须知精选集2025版

一、报名与考试系统

报名阶段将采集考生照片，考生需选择符合自己要求的考区参加考试。本次考试系统采用鸥玛云考试系统，仅支持电脑客户端考试。考生需提前下载考试电脑客户端和手机监控APP，并按要求进行考前模拟测试，调试视频及音频设备。

二、考试要求与环境

（一）考生应在指定的位置参加考试，考试过程中不允许有人员陪同。请准备整洁的桌面用于摆放考试设备，除必要物品外，桌面上不得摆放其他物品。

（二）设备要求如下：

1. 台式电脑或笔记本电脑需具备Win7 32位及以上系统、Intel酷睿i3 2100及以上CPU、4G及以上内存、预留10G磁盘空间、USB外置摄像头或电脑自带内置摄像头（像素100万以上）。

2. 手机要求用于监控录像，需具备Android 5.0及以上系统、可用ROM 8G及以上。

3. 网络环境要求20Mbps及以上的网络带宽。

特别提示：本次考试是针对会员单位在职人员的证券从业资格考试，其他考生不可参加。

三、考试流程

（一）考前模拟测试

考生在考前一周可参加模拟测试，熟悉考试流程并测试软硬件环境。未按要求完成模拟测试的考生将不允许参加考试。模拟测试共安排3天，考生可在规定时间内完成测试。

（二）正式考试流程

1. 考试为在线形式，时间为120分钟或180分钟。考生需使用电脑客户端参加考试。

2. 考试开始前，考生需通过摄像头拍照与报名照片比对，验证身份后可在平台内候考。

3. 考生须将用于监控录像的手机放置侧前方45°角处，确保摄像头捕捉到考生的上半身。

4. 考试开始后，考生可进入系统答题。答题完成后，提交并确认即可完成在线考试。

四、考试纪律

为保证考试公正严肃，本次考试实行严格监控及录像。考生答题端和手机监控端将同时监控考试过程。通过考中人工远程监考以及考后监控记录核查等方式，全面监控考试过程。违规者将受到相应处罚。

考生应严格遵守考试纪律，并明确知晓任何以下行为都将被视为违规，考试主办方将依据违规行为的严重程度进行相应处罚，包括但不限于终止考试、取消成绩等。

1. 任何伪造资料、身份信息的行为，包括代替他人或委托他人代为参加考试的行为。

2. 在作答空间出现除考生外的无关人员，或通过他人协助进行作答的情况。

3. 考试过程中佩戴墨镜、帽子等物品，或以其他方式遮挡面部，遮挡、关闭监控摄像头，或离座、故意偏离摄像范围等逃避监考的行为。

4. 考试全程中，考生需确保耳部轮廓清晰可见，严禁使用任何类型的耳机，包括头戴式耳机、入耳式耳机、耳麦等。

5. 考试期间翻书籍、资料或使用手机、平板电脑等任何形式的作弊行为。

6. 抄录、传播试题内容，或通过图片、视频等方式记录考试过程的行为。

7. 考试过程中有与考试无关的行为，如吃零食、躺卧、自行离席休息等。

除以上明确列举的行为外，任何疑似违反考试公平性的行为，都可能导致考试成绩无效。

本次考试将采用考中抓拍、手机视频监控、远程录像以及考后监控记录核查等方式对考试过程进行全面监控。为保证识别效率和避免误判，考生在考试时需注意以下事项：

1. 考生应全程遵守考试纪律，从登录在线考试系统直至考试结束退出的全过程都属于监考范围。

2. 考生应注意仪容整洁，避免佩戴墨镜、帽子等饰品，以免形象与报名照差异过大被系统判定为有违规嫌疑。

3. 考生应正面面对考试系统摄像头就坐，确保头部到肩部始终完整处于摄像头监控画面中，避免出现影响监控质量的情况。

4. 考生应保持面对监控系统摄像头就坐，监控、录像使用的手机应始终对准考生，避免影响监控画面的情况。

5. 考生应避免长时间用手或其他物品遮挡面部及电脑屏幕。

6. 考试区域需保证光线良好，确保考生正面形象能清晰识别，避免因考生面部背光或摄像头对着强光源导致识别失败。

7. 考试过程中，考生应避免频繁、大幅度变换身体位置和姿势，不随意离座，以免被认定为违纪。

晋级与降级规则：当普通会员卡积分累积达到10000分时，可升级为银卡；银卡积分达到50000分则晋升为金卡。持卡人需携带有效身份证件至会员中心办理晋级手续，原会员卡将被收回，积分将转入新卡，新卡有效期自更改之日起延续二年。若金卡有效期内销售金额未满50000元，将降级为银卡会员；若销售金额未满10000元，金卡和银卡均将降级为普通卡。

会籍终止规定：若会员在有效期内无消费记录，将终止其会员资格。

（七）积分兑换规则：单位会根据会员管理目标，制定各类积分兑换活动，如积分换停车时间、积分换清洗汽车等。兑换所需积分将自动从会员积分中扣除。

（八）会员卡挂失、补办与变更：若会员卡不慎遗失或损坏，需持本人有效身份证件至会员中心办理挂失及补卡手续，并支付10元的工本费。补办后原卡将注销，原卡内消费记录及积分将转入新卡，新卡有效期与原卡一致。如会员个人资料需要变更，请携带有效身份证件至会员中心办理更新手续，并填写《会员资料变更表》。

会员系统介绍及其功能：会员系统主要为有产品代理体系的经销商设计。当浏览者访问公司站点时，若其为普通用户，则看到零售价；若为公司的子级经销商（即会员），则看到批发价。该系统还方便与会员进行联系。

会员管理系统的核心功能包括：

1. 会员信息采集与管理：采集并管理会员信息，提供完全电子化的会员数据管理。支持自定义会员卡类型，分类明确，方便查询和管理各类会员数据。

2. 提供各种会员信息采集工具，满足不同环境下的企业需求，如门店操作员录入、Call Center坐席录入、网站录入、企业批量导入等。

3. 支持企业自定义设置会员卡类型，如个人卡、关联卡、团体卡、金卡、银卡、普卡、贵宾卡、附属卡等。

4. 支持会员卡的挂失、取消挂失、冻结、解冻等金融操作。

5. 提供全方位的会员服务，如会员回访、生日提醒、纪念日提醒、消费提醒、消费历史查询等。

会员储值与消费：

1. 企业可随时为会员卡充值，或指定某些网点或操作员为会员充值，资金即时到账，即可消费。

2. 提供的储值方式包括银行卡充值、联华卡充值、电信卡充值、门店终端充值、互联网自助充值、企业批量充值等。

3. 消费时，系统自功计算折扣和记录积分。

4. 提供各类会员消费查询报表，可导出至EXCEL表格。

会员积分与兑换：

1. 管理系统支持积分记录、查询、兑换、抵扣等功能。

2. 商户可根据终端和消费情况自定义积分规则。

3. 设置积分率和规则后，消费时自动积分。

4. 实时查询积分情况。

强大的会员管理系统，支持多种卡片应用，满足不同行业的会员管理和服务需求，操作简单，交易准确。通过多级服务体系，提供总部、大区和单店多级管理体系，特别适用于跨区域、分级管理的连锁服务企业。

有两种形式的会员申请表，一种是基础卡申请表，另一种是附属卡申请表。基础卡申请表由希望申请信用卡的人填写，而附属卡申请表则由基础卡的持卡人使用，用于在其账户上申请附属卡。

这些申请表应提供足够的信息，以便于营业部门进行信用调查与评估。表格设计需要便于计算机资料的输入和持卡人主档案的产生。为了让申请表更易于被大众接受并促进市场推广，申请表应尽可能简洁明了。但在设计表格时，管理和信用的考量也是不可忽视的要素。

对于会员申请表的制作，我们需要详细汇集会员的各项资料。除此之外，还有销售单、存款单和会员付款通知等文件也需要精细制作。

销售单是用于统计会员购买商品资料的单据，按照商品类别进行列举，为未来的库存、进货和销售做好准备。存款单则是会员存入账户钱款的单据。此表采用不同颜色的两份表格形式，商户和会员中心各执一份，明确标明接受方。

关于财务控制方面，我们需要了解并讨论会员系统的运作。其中，费用部分是信用卡发行者所收取的各项费用。这些费用是信用卡发行机构利润的重要组成部分。例如加入费、年费、附属卡的年费、逾期付款的罚款、超越限额的利息、服务费和补换新卡费等。

为了制定有效的营业程序手册和方针，我们需要对上述各方面进行适当的了解、讨论和提出。参考文献如刘保孚的《策划实务全书》等也可以为我们提供更多的知识和指导。这本书为我们提供了丰富的经验和理论支持，对于完善会员中心管理体系具有重要的参考价值。